Chat-GPT在全球范圍內(nèi)掀起了顛覆時(shí)代的狂潮，也直接助推國內(nèi)金融行業(yè)積極牽手AI。

(相關(guān)資料圖)

繼私募基金上線AI基金經(jīng)理之后，公募基金近日也正式推出AI交易員。興證全球日前宣布，旗下AI交易員正式上線，成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。興業(yè)基金也官宣，自研開發(fā)“興小二”AI債券交易機(jī)器人，興業(yè)基金也由此成為在外匯交易中心iDeal平臺(tái)首家上線智能詢價(jià)機(jī)器人的公募基金公司。

記者從業(yè)內(nèi)了解到，不少資管公司都在積極發(fā)力AI的應(yīng)用，不僅交易領(lǐng)域，AI也有望運(yùn)用在智能投研分析、產(chǎn)業(yè)鏈知識(shí)圖譜、RPA+AI、AI客服等領(lǐng)域。更有易方達(dá)基金、華夏基金、興業(yè)銀行、華泰證券等多家頭部金融機(jī)構(gòu)積極招兵買馬，尋找AI領(lǐng)域的優(yōu)秀人才。

或許，2023年正成為金融行業(yè)擁抱AI的元年，未來將有更多的AI創(chuàng)新落地。

基金行業(yè)首批“AI交易員”出爐

AI在基金行業(yè)的應(yīng)用正紛紛落地。

據(jù)記者了解，興證全球日前宣布，該基金攜手Qtrade聯(lián)合打造AI資金交易機(jī)器人，隨著智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺(tái)上線，興證全球基金也成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。

據(jù)悉，興證全球基金將AI技術(shù)與交易員資金交易場(chǎng)景深度結(jié)合，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理等人工智能技術(shù)，打造意圖判斷、多輪對(duì)話、交易直達(dá)等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重復(fù)勞動(dòng)，極大提升了工作效率，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。自5月19日上線以來成交量逾百億。

據(jù)悉，AI交易員不僅能通過關(guān)鍵要素的識(shí)別和提取，上下文邏輯的理解，并主動(dòng)發(fā)起提問確認(rèn)，實(shí)時(shí)提取深層次意圖，主體分布式發(fā)問，快速獲取對(duì)手方意圖；而且可以通過不斷地問答交流，經(jīng)過一系列的詢價(jià)議價(jià)過程，完成手方的詢價(jià)需求采集，并將詢價(jià)狀態(tài)實(shí)時(shí)反饋給交易員，獲取最終匹配交易反饋給交易員，和對(duì)手方確認(rèn)后即可完成交易。此外，也做了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

興證全球基金還表示，目前還在推進(jìn)銀行間債券交易通過智能機(jī)器人，以提升詢價(jià)效率。近期在重點(diǎn)推進(jìn)與外匯交易中心對(duì)接iDeal聊天工具，通過智能機(jī)器人接入iDeal聊天工具，進(jìn)行詢價(jià)對(duì)話與應(yīng)答，從而提升銀行間債券交易的詢價(jià)效率。目前已初步完成對(duì)接，正在進(jìn)行場(chǎng)景訓(xùn)練。

不僅興證全球基金，在AI交易領(lǐng)域，也有其他基金公司在積極開展相關(guān)的嘗試和研發(fā)。

如興業(yè)基金表示，2022年起，興業(yè)基金開展與中國外匯交易中心數(shù)智化領(lǐng)域合作，依托外匯交易中心iDeal標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)接口和客戶端開放框架，結(jié)合基于深度學(xué)習(xí)的自然語言處理(NLP)、命名實(shí)體識(shí)別(NER)等人工智能技術(shù)，自研“興小二”AI債券交易機(jī)器人。2023年3月“興小二”AI債券交易機(jī)器人順利上線，成為在外匯交易中心iDeal平臺(tái)首家上線智能詢價(jià)機(jī)器人的公募基金公司。后續(xù)該公司也將進(jìn)一步結(jié)合交易需求拓展相關(guān)業(yè)務(wù)功能。

對(duì)目前市場(chǎng)趨勢(shì)，博時(shí)基金相關(guān)人士就表示，目前確實(shí)看到行業(yè)對(duì)于AI交易員的重視程度在不斷提升。各公司在推進(jìn)這方面的工作進(jìn)度可能會(huì)有所不同，有些可能已經(jīng)取得了初步成果，有些可能還在初級(jí)階段。未來可以預(yù)期這個(gè)領(lǐng)域會(huì)有更多的發(fā)展和突破。

多家頭部機(jī)構(gòu)火熱招聘

有崗位開出百萬年薪

看好AI在資管領(lǐng)域的廣闊應(yīng)用前景，包括基金、銀行、券商在內(nèi)多家頭部近期紛紛對(duì)外發(fā)布人工智能相關(guān)崗位的招聘信息，大力擴(kuò)充金融科技隊(duì)伍，更有部分崗位開出百萬年薪。

萬億級(jí)公募巨頭——易方達(dá)基金官網(wǎng)顯示，近期公司正在招聘智能方案研究員，該崗位主要工作職責(zé)是跟蹤人工智能學(xué)術(shù)研究、行業(yè)應(yīng)用的最新動(dòng)態(tài)。研究人工智能、大數(shù)據(jù)技術(shù)在提升市場(chǎng)營銷、綜合運(yùn)營等金融業(yè)務(wù)能力的應(yīng)用解決方案。同時(shí)，作為項(xiàng)目(課題)負(fù)責(zé)人組織推進(jìn)研究成果轉(zhuǎn)化與解決方案研發(fā)。

上述崗位的要求也不低，需要有海內(nèi)外知名大學(xué)碩士及以上教育背景，博士優(yōu)先，計(jì)算機(jī)、統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)、金融以及相關(guān)專業(yè)。了解機(jī)器學(xué)習(xí)算法原理，能夠結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)行建模研究，與工程師配合進(jìn)行人工智能金融項(xiàng)目研發(fā)。

另一家頭部基金公司——華夏基金也在招聘資深算法工程師，該工作需要將AI的前沿技術(shù)應(yīng)用到華夏各項(xiàng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中，獨(dú)立完成數(shù)據(jù)構(gòu)建、特征提取、模型訓(xùn)練、上線優(yōu)化的任務(wù)；通過各項(xiàng)深度學(xué)習(xí)技術(shù)提升業(yè)務(wù)收益，合理地評(píng)估算法有效性。

商業(yè)銀行也在行動(dòng)，例如，興業(yè)銀行總行正在招聘人工智能方向的金融科技業(yè)務(wù)創(chuàng)新崗，該崗位牽頭開展同業(yè)、行業(yè)在各AI應(yīng)用領(lǐng)域的調(diào)研、產(chǎn)品分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等，形成評(píng)估、演進(jìn)規(guī)劃、優(yōu)化建議。

大型證券公司也對(duì)數(shù)字化人才興趣頗濃，華泰證券正在招聘AI算法工程師，該工作需要結(jié)合金融場(chǎng)景，分析挖掘用戶數(shù)據(jù)，針對(duì)不同用戶特點(diǎn)建立用戶模型，并制定精細(xì)化運(yùn)營方案。應(yīng)聘者需要具有深厚的人工智能和數(shù)據(jù)挖掘知識(shí)基礎(chǔ)，精通數(shù)據(jù)分析與挖掘方法論，具有大型數(shù)據(jù)分析與挖掘?qū)ｎ}應(yīng)用實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。

從目前各大招聘信息來看，人工智能方面的崗位薪資非常豐厚，例如某金融科技領(lǐng)域高級(jí)專家的崗位，獵頭開出的月薪在7萬-10萬之間(總薪酬包含16薪)。

除了大力招攬相關(guān)人才之外，資管機(jī)構(gòu)也在加碼金融科技方面的資金投入。一位基金公司人士表示，目前大型公募基金公司確實(shí)在持續(xù)加大在AI方面的投入，部分公司已經(jīng)建立自己的AI團(tuán)隊(duì)在研究AI在行業(yè)的應(yīng)用，而且也已經(jīng)采購了不少GPU資源，用來支持建設(shè)AI系統(tǒng)。

“根據(jù)同業(yè)交流，隨著ChatGPT的推出，基金行業(yè)在AI領(lǐng)域做過很多方面的嘗試，包括智能投研分析、產(chǎn)業(yè)鏈知識(shí)圖譜、AI交易員、RPA+AI、AI客服等等。興業(yè)基金將AI方面的研發(fā)應(yīng)用納入公司整體的信息科技五年(2021-2025年)發(fā)展規(guī)劃中，將結(jié)合業(yè)務(wù)需求配套相應(yīng)的資源投入?！睋?jù)興業(yè)基金透露。

博時(shí)基金告訴記者，目前，在量化私募投資領(lǐng)域，利用AI技術(shù)的公司已經(jīng)比較常見，投入的資金、技術(shù)和人力資源都相對(duì)較多。對(duì)于公募基金，也有一些公司開始嘗試和探索AI的應(yīng)用，但整體上來看，這個(gè)比例還不是特別大。

“考慮到AI的巨大潛力和對(duì)未來金融市場(chǎng)的可能影響，我們可以預(yù)期各公司在AI領(lǐng)域的投入會(huì)逐步增加。”博時(shí)基金稱。

基金公司多維度發(fā)力AI領(lǐng)域

此前就有一家私募基金——止于至善投資發(fā)布公告稱，在下半年使用AI機(jī)器人賽博坦，直接基于該公司投研團(tuán)隊(duì)共同構(gòu)建的股票池，自主進(jìn)行投資，執(zhí)行類“基金經(jīng)理”的崗位職責(zé)。顯然，AI在投資領(lǐng)域應(yīng)用范圍很廣，未來不僅僅有AI交易員，或有更多AI角色出現(xiàn)。

“博時(shí)基金在預(yù)訓(xùn)練大模型的基礎(chǔ)上進(jìn)行了多方面的應(yīng)用探索，比如在軟件開發(fā)方面提升代碼開發(fā)和測(cè)試的效率等等?！鄙鲜霾r(shí)基金人士表示。

招商基金信息技術(shù)部表示，從2020年開始規(guī)劃AI在公司的的應(yīng)用，圍繞公司在系統(tǒng)建設(shè)的線上化和數(shù)智化的目標(biāo)，以提升高業(yè)務(wù)效率，提升業(yè)務(wù)能力為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行AI應(yīng)用的規(guī)劃，涉及營銷、風(fēng)控、投研以及運(yùn)營部門等多個(gè)領(lǐng)域。

上述人士介紹，目前招商在風(fēng)控及投研領(lǐng)域已經(jīng)建立固收輿情風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，系統(tǒng)通過AI算法提取新聞的事件、情感等信息，自動(dòng)給輿情打上風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽，能夠?qū)崿F(xiàn)持倉標(biāo)的輿情風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)控；在營銷領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)新媒體的營銷效果跟蹤；在運(yùn)營部門，通過AI模型實(shí)現(xiàn)對(duì)交易確認(rèn)單、合同等文檔進(jìn)行自動(dòng)化的提取文檔中要素信息，大大提高信息入庫和核對(duì)效率。

“在去年底OpenAI發(fā)布的ChatGPT，預(yù)示著AIGC技術(shù)領(lǐng)域獲得重大突破，后續(xù)對(duì)大語言模型的研究如雨后春筍般快速發(fā)展。我們目前也在積極探索AIGC技術(shù)在公司應(yīng)用，比如通過大語言模型建立文檔知識(shí)庫的智能問答系統(tǒng)等?！鄙鲜稣猩袒鹑耸勘硎尽?/p>

而興業(yè)基金也行動(dòng)頗多，除了AI債券交易機(jī)器人之外，還在2021年與興業(yè)數(shù)金共同研發(fā)了智能投研平臺(tái)，是公司第一個(gè)基于AI技術(shù)開發(fā)的系統(tǒng)，是形成集研究數(shù)據(jù)采集、研報(bào)分析、指標(biāo)平臺(tái)、信評(píng)模型、研究成果檢索、模擬組合、信用預(yù)警和績效分析等功能的一體化投研平臺(tái)，解決了“投、研、交”人員的業(yè)務(wù)痛點(diǎn)問題。

此外，2023年還基于開源語言大模型研發(fā)了興業(yè)基金GPT機(jī)器人，取名“興基智”，于5月起在公司內(nèi)部啟動(dòng)白名單內(nèi)測(cè)，現(xiàn)階段可實(shí)現(xiàn)整理提綱、文案寫作、信息抽取、角色扮演、生活助手等場(chǎng)景。后續(xù)將結(jié)合業(yè)務(wù)需要進(jìn)一步探索營銷文案助手、錄音摘要生成、研報(bào)數(shù)據(jù)分析、金融輿情分析等場(chǎng)景，積極探索AI技術(shù)對(duì)公司降本增效的科技賦能。

恒生電子（600570）也透露，早在2014年就正式啟動(dòng)AI的研究工作，打造了NLP、OCR、CV、知識(shí)圖譜等能力，同時(shí)將AI技術(shù)能力賦能到智能客服、智能投研、智能運(yùn)營、智能營銷、智能投顧以及數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。目前，恒生已發(fā)布20+人工智能產(chǎn)品，服務(wù)機(jī)構(gòu)包括銀行、證券、基金、期貨等金融機(jī)構(gòu)，擁有超過500個(gè)客戶案例，實(shí)現(xiàn)了AI產(chǎn)品“從可用到好用”的進(jìn)步。

在恒生電子人士看來，以ChatGPT為代表的大語言模型帶來了沖擊和鼓舞，也帶來了挑戰(zhàn)與機(jī)遇。目前，大語言模型已成為恒生電子AI技術(shù)的重要方向。

AI交易員、AI基金經(jīng)理相繼涌現(xiàn)

人工智能有望持續(xù)賦能資管行業(yè)

過往，傳統(tǒng)的人工智能技術(shù)，在資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的應(yīng)用覆蓋面比較小，作用不突出。而目前大模型涌現(xiàn)出強(qiáng)大的智能，有更廣泛的應(yīng)用領(lǐng)域，并且降低了應(yīng)用研發(fā)的門檻，有望給資管行業(yè)帶來很大的變革，并賦能資管行業(yè)。

展望未來，興業(yè)基金認(rèn)為，未來AI技術(shù)在證券基金行業(yè)的應(yīng)用方向和場(chǎng)景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融輿情分析、輔助代碼編寫、研報(bào)知識(shí)庫檢索、AI營銷材料編寫(畫圖、視頻)、AI+RPA等方面。

博時(shí)基金也談到，大模型可以應(yīng)用于基金公司的投資研究、營銷服務(wù)、日常辦公、信息技術(shù)等領(lǐng)域，并產(chǎn)生很多非常直接的應(yīng)用場(chǎng)景。

但是，博時(shí)基金同時(shí)指出，在有些場(chǎng)景下，比如量化投資，大模型直接的作用不明顯，更多只是起到輔助作用：比如，ChatGPT可以和其他技術(shù)的融合應(yīng)用，也可以輔助編寫量化策略代碼，或是生成金融數(shù)據(jù)，用于訓(xùn)練模型、檢驗(yàn)?zāi)Ｐ汀㈩A(yù)測(cè)收益、預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等等。

在博時(shí)基金看來，未來隨著資管行業(yè)實(shí)踐的深入，更多的大模型應(yīng)用場(chǎng)景有望涌現(xiàn)。

招商基金信息技術(shù)部也展望了未來AI在資管行業(yè)有可能出現(xiàn)的很多應(yīng)用場(chǎng)景：

一是，智能投顧，目前行業(yè)內(nèi)對(duì)投顧業(yè)務(wù)越來越重視，未來智能投顧是值得關(guān)注的應(yīng)用；

二是量化投資，目前量化投資是AI在資管行業(yè)的應(yīng)用中相對(duì)較廣泛的領(lǐng)域，未來AI在量化投資的應(yīng)用會(huì)更加深入和有效；

三是AI虛擬人，未來AI虛擬人在在投資者教育領(lǐng)域有較大的發(fā)揮空間，通過AI虛擬人來對(duì)投資者進(jìn)行理財(cái)知識(shí)講解和投資科普，甚至AI虛擬人可以和投資者進(jìn)行一對(duì)一互動(dòng)，提高投資者的學(xué)習(xí)興趣，也能提高投資者學(xué)習(xí)深度；

四是，AI交易員、AI基金經(jīng)理，AI交易員以及前段時(shí)間某私募基金公司已經(jīng)嘗試的使用AI來獨(dú)立管理基金，這些都是未來值得進(jìn)一步探索的應(yīng)用。

恒生電子也認(rèn)為，大語言模型在資管行業(yè)可能帶來智能客服、投研、投顧、運(yùn)維、運(yùn)營、測(cè)試等業(yè)務(wù)場(chǎng)景的升級(jí)換代，專業(yè)化個(gè)人助手或全面出現(xiàn)。

“例如，在投研領(lǐng)域，大語言模型可能會(huì)成為輔助投研、輔助價(jià)值發(fā)現(xiàn)的工具；在客服領(lǐng)域，大語言模型未來可能對(duì)整個(gè)智能客服體系帶來很大的沖擊，在展業(yè)方面實(shí)現(xiàn)更加精細(xì)化，在業(yè)務(wù)維護(hù)方面降低人力成本；在風(fēng)控方面，大模型或?qū)⒅Ψ治鍪袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，助力機(jī)構(gòu)更有效地管理風(fēng)險(xiǎn)；在運(yùn)營方面，大模型將賦能文本生成，可結(jié)合模板快速生成特定文檔，同時(shí)助力營銷自動(dòng)化，尤其體現(xiàn)在內(nèi)容創(chuàng)作的賦能，包括營銷話術(shù)、廣告投放等運(yùn)營內(nèi)容，以及簡單的運(yùn)營流程自動(dòng)化；大語言模型也有可能成為企業(yè)級(jí)的涉及語言交互的服務(wù)?！焙闵娮釉敿?xì)舉例。

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